1樓：來自百龍天梯芳香襲人 的雨樹
遠期利率協議的用處功能：
通過固定將來實際交付的利率而避免了利率變動的風險利率用利差結算，資金流動量小，為銀行提供了一種管理利率風險而又無需改變資產負債結構的有效工具
遠期利率協議具有簡便、靈活、不須支付保證金等優點。
2樓：
遠期利率協議的作用在於規避市場利率風險。對資金融入方而言，有利於其鎖定資金成本，確保了所需的融資規模，避免因今後貨幣市場利率**波動造成流動性風險。對資金融出方而言，由於事先確定了資金**，有利於其提前鎖定資金拆借的利息收益。
具體而言，你是個人，我是銀行；對於巨集觀形勢各有各的看法，比如說你認為2年後的一年期貸款利率是5%；但我認為是4%；如果你我之間存在一個遠期利率協議（a）：你願意2年之後以5%的利率跟我借錢，我無條件借給你一筆錢以5%的年利率。
那麼好了：2年之後，實際利率是4.5%，你會遵守協議嗎？
經濟學假設理性的投資人不會遵守協議，所以他以4.5%的利率借錢。如此一來，銀行本來可以通過a賺0.
5%的利息，現在賺不到了。你要補償我這筆損失：0.
5%;如果我們簽訂a以簽訂日來結款；a的**就是0.5%利息的2年前的價值。
這個應該叫做 loan commitment, 還是叫fra; 如果用在commercial bank裡面就叫前者，後者用於derivatives~~
3樓：南霸天
遠期利率協議是協議雙方約定在名義本金的基礎上進行協議利率與參照利率差額支付的遠期合約。協議利率為雙方在合同中約定的固定利率，是對名義本金額的計息基礎。
1、通過固定將來實際交付的利率而避免了利率變動的風險。
2、利率用利差結算，資金流動量小，為銀行提供了一種管理利率風險而又無需改變資產負債結構的有效工具。
3、遠期利率協議具有簡便、靈活、不須支付保證金等優點。
4樓：晨曦外匯工作室
雙方當事人就將來某一段時期的借貸利率簽訂協議，一方希望防範未來利率上升的風險，另一方希望防範利率**的風險。在協議中規定有固定的利率，結算日雙方將市場利率與協議利率對比折現，由損失的一方交獲益的一方，協議雙方對本金只定數不交換，到期用現金清算協議利率與市場利率的差額
5樓：
本金不發生轉移 只是為了規避匯率浮動帶來的風險
比如作為一個大公司的cfo，你為了控制介入資金或者借出資金的固定值，而不願意承擔將來匯率波動而發生的風險，那麼就可以選擇這個來鎖定收益。
6樓：匿名使用者
簡單的說，規避風險和投機
遠期利率協議是什麼意思啊？
7樓：易書科技
遠期利率是隱含在給定的即期利率中從未來的某一時點到另一時點的利率水平。確定了收益率曲線後，所有的遠期利率都可以根據收益率曲線上的即期利率求得，遠期利率是和收益率曲線緊密相連的。在現代金融分析中，遠期利率應用廣泛。
它們可以預示市場對未來利率走勢的期望，是**銀行制定和執行貨幣政策的參考工具。在成熟市場中幾乎所有利率衍生品的定價都依賴於遠期利率
本條內容**於：中國法律出版社《新編金融法小全書（第五版）》
8樓：匿名使用者
遠期利率協議是一種遠期合約，買賣雙方(客戶與銀行或兩個銀行同業之間)商定將來一定時間點(指利息起算日)開始的一定期限的協議利率，並規定以何種利率為參照利率，在將來利息起算日，按規定的協議利率、期限和本金額，由當事人一方向另一方支付協議利率與參照利率利息差的貼現額。
在這種協議下，交易雙方約定從將來某一確定的日期開始在某一特定的時期內借貸一筆利率固定、數額確定，以具體貨幣表示的名義本金。遠期利率協議的買方就是名義借款人，如果市場利率上升的話，他按協議上確定的利率支付利息，就避免了利率風險；但若市場利率**的話，他仍然必須按協議利率支付利息，就會受到損失。遠期利率協議的賣方就是名義貸款人，他按照協議確定的利率收取利息，顯然，若市場利率**，他將受益；若市場利率上升，他則受損。
9樓：高頓教育
同學你好，很高興為您解答！
forward rate agreement (fra)遠期利率協議一種遠期合約，列明在未來特定生效日開始支付或收取的利率
**從業報考條件：
1 、年滿 18 週歲；
2 、具有完全民事行為能力；
3 、具有高中以上文化程度；
4 、中國證監會規定的其他條件。
考生一定要注意一下看自己是否能報考。
希望我的回答能幫助您解決問題，如您滿意，請採納為最佳答案喲。
高頓祝您生活愉快！
遠期利率協議
10樓：匿名使用者
不是好嗎，遠期利率協議借貸的是名義本金，實際上根本沒有真正交割。為的是協議利率和參考利率之差。就像打賭一樣，要是協議結束協議利率比參考利率高我給你（協議利率-參考利率）×名義本金的錢，否則你給我。
是一種無本小額交易。和銀行存錢完全不一樣。經濟系就學成這樣就出來啦，中國經濟要完蛋了麼
11樓：匿名使用者
我是經濟系的
就是雙方簽訂協議，在將來以協議規定的利率交割(借或貸)一定數額的本金，協議規定的基本內容包括利率、本金數額、交割時間等。本質就是可以規避將來利率變動所可能導致的風險，通俗些講，就是在現在把將來要借款的成本(利率)給固定了，而無論將來市場利率如何變動都對你沒有影響了。
說白了，就是你現在比如和銀行簽訂一個利率i，你現在存1萬塊,你一年後拿(1+i)萬塊錢，而和1年後真正的利率沒有關係。如果那個時候的利率比你簽訂的利率高，那麼你就虧了；如果比你簽訂的利率低，那麼你就賺了，大概就是這麼回事。
不知道我有沒有說清楚。
12樓：人間多少事
遠期利率協議應該是你準備在一段時間（三月、6月或一年等）後以現在商定的利率借款或貸款的協議。
比如目前年利5%，明年的利率可能是6%，也可能是4%（受政策等各種因素影響），你可以與銀行簽訂一下協議，準備在明年以5%或5.5%等利率貸款。這樣可以避免利率波動的風險
13樓：不起眼的小過客
首先，計算fra協議期限內利息差。
該利息差就是根據當天參照利率(通常是在結算日前兩個營業日使用shibor(工商銀行、中信銀行、匯豐銀行等在彭博系統上提供人民幣fra**用的參考利率是3個月期的shibor)來決定結算日的參照利率)與協議利率結算利息差，其計算方法與貨幣市場計算利息的慣例相同，等於本金額x利率差x期限(年)。
其次，要注意的是，按慣例，fra差額的支付是在協議期限的期初(即利息起算日)，而不是協議利率到期日的最後一日，因此利息起算日所交付的差額要按參照利率貼現方式計算。
最後，計算的a有正有負，當a>0時，由fra的賣方將利息差貼現值付給fra的買方；當a<0時，則由fra的買方將利息差貼現值付給fra的賣方。
14樓：
不是交割本金。。。。。
遠期利率協議中結算金是哪方支付，為什麼遠期利率協議的現金結算是在計息期末，利率期貨
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焉非魚說 一協議利率是無論利率怎麼變，這筆存款不變。二協議利率有固定金額限制。三需要存夠一定年限才可以有協定利率。四協定利率不受外界因素影響。五協定利率如果提前取款，那麼將沒有利息。 心靈的創傷 銀行定期存款時協議利率就是這個利率是固定不變的，是簽了協議的。否協議利率，這個利率存在變動，能每個月的利...