1樓：職場心機婊
相信不少喜歡理財的小夥伴對這個職業不會感到陌生，但是也有許多人不知道這個職業，所以就分享給大家腦補一下吧
2樓：匿名使用者
理財規劃師(financial planner)是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財諮詢服務的人員。
3樓：匿名使用者
註冊金融理財師和國家理財規劃師又稱為cfp和chfp,一個是國際認證的，一個是國家認證的，
要考cfp必須先通過afp才可以，在考核方面afp的通過率為70%左右，而cfp的通過率不會高於20%，且cfp資格內容涵蓋了106門學科，比較難考
afp主要是金融基礎知識，法律知識，投資規劃，保險，財務計算器運用等，這個課程內容較多，但比較簡單。
cfp一共有五科，分別是投資規劃，員工福利，稅務規劃，保險規劃，綜合案例，這五科的內容就比較難啦，培訓後三年內考過五門就可以
chfp是我國05年開始推出的一個適合本國國情，具有本土化，權威性的基本特點，又充分參考了國際先進經驗，在保證嚴禁、科學、權威的基礎上，強調實用性和服務性提升從業者的專業能力，由於才推出沒多久考試難度相對容易些。
4樓：奇蹟是
理財規劃師)是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財諮詢服務的人員。
什麼叫理財規劃師？
5樓：職場心機婊
相信不少喜歡理財的小夥伴對這個職業不會感到陌生，但是也有許多人不知道這個職業，所以就分享給大家腦補一下吧
6樓：高頓教育
理財規劃師考試是針對理財規劃師的專業考試。理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財諮詢服務的人員。
7樓：品味船長
朋友，這問題其實你到銀行就知道了，人家那裡是啥都有，不需要這麼問。銀行會幫你怎麼規劃和理財的。
8樓：g紙飛機
理財規劃師(financial planner)是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國人力資源和社會保障部（原勞動和社會保障部）制定的《理財規劃師國家職業標準》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財諮詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂製的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
理財規劃師是什麼意思
9樓：金程教育
行業中理財規劃師的涵義有很多，我對理財規劃師的理解是系統化掌握理財規劃過程中所涉及的各個環節，包含生老病死整個過程，針對不同客戶性格型別，不同的未來預期，來量身定製專屬化理財規劃，真正實現幫助客戶財富「保值、增值」的功能。
rfp美國註冊財務策劃師，國際理財規劃認證，能為你完善金融知識框架體系，6大理財規劃課程內容，厚實你的專業能力，提升產能打造個人專業品牌形象
10樓：高頓教育
理財規劃師(financial planner)是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。
11樓：匿名使用者
理財規劃：
理財規劃（financial planning），是指運用科學的方法和特定的程式為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃。
理財規劃的目的在於能夠使客戶不斷提高生活品質，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設定的生活水平。理財規劃的目標有兩個層次：財務安全和財務自由。
理財規劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程，它是由專業理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。
職業介紹：
理財規劃師（financial planner）是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標準》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財諮詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂製的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
工作內容：
在理財規劃實際工作中，財務安全和財務自由目標在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃八個具體規劃當中體現，集中表現為以下八個方面：
1.必要的資產流動性。個人持有現金主要是為了滿足日常開支需要、預防突發事件需要、投機性需要。
個人要保證有足夠的資金來支付計劃中和計劃外的費用，所以理財規劃師在現金規劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現金的持有成本，通過現金規劃使短期需求可用手頭現金來滿足，預期的現金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來滿足。
2.合理的消費支出。個人理財目標的首要目的並非個人價值最大化，而是使個人財務狀況穩健合理。
在實際生活中，減少個人開支有時比尋求高投資收益更容易達到理財目標。通過消費支出規劃，使個人消費支出合理,使家庭收支結構大體平衡。
3.實現教育期望。教育為人生之本，時代變遷，人們對受教育程度要求越來越高。
再加上教育費用持續上升，教育開支的比重變得越來越大。客戶需要及早對教育費用進行規劃，通過合理的財務計劃，確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費用，充分達到個人（家庭）的教育期望。
4.完備的風險保障。在人的一生中，風險無處不在，理財規劃師通過風險管理與保險規劃做到適當的財務安排，將意外事件帶來的損失降到最低限度，使客戶更好地規避風險，保障生活。
5.合理的納稅安排。納稅是每一個人的法定義務，但納稅人往往希望將自己的稅負減到最小。
為達到這一目標，理財規劃師通過對納稅主體的經營、投資、理財等經濟活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優惠和差別待遇，適當減少或延緩稅負支出。
6.積累財富。個人財富的增加可以通過減少支出相對實現，但個人財富的絕對增加最終要通過增加收入來實現。
薪金類收入有限，投資則完全具有主動爭取更高收益的特質，個人財富的快速積累更主要靠投資實現。根據理財目標、個人可投資額以及風險承受能力，理財規劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個人或家庭的收入越來越多，並逐步成為個人或家庭收入的主要**最終達到財務自由的層次。
7.安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時期進行財務規劃，達到晚年有一個「老有所養，老有所終，老有所樂」的尊嚴、自立的老年生活的目標。
8.合意的財產分配與傳承。財產分配與傳承是個人理財規劃中不可迴避的部分，理財規劃師要儘量減少財產分配與傳承過程中發生的支出，協助客戶對財產進行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發展的不同階段產生的各種需要；要選擇遺產管理工具和制定遺產分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時能夠實現家庭財產的世代際相傳。
職業發展和前景：
隨著過去近30年中國經濟的快速發展，中產階級和豪富階層正在迅速形成，並有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調查資料表明，2023年中國的個人理財市場將增長到570億美元，專業理財將成為我國最具發展潛力的金融業務之一。與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規劃師數量明顯不足。
我國國內理財市場規模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財師，這麼計算，中國理財規劃師職業有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業管理，而在美國這一比例為58%。
理財規劃師既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。2023年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當於大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。
2023年，美國在包括**等職位在內的「工作職位評鑑」排名中，理財師位列第一。
那麼這一新興職業的薪水如何呢？據瞭解，美國理財規劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規劃師去年最高收入達200多萬港元，國家理財規劃專家委員會祕書長劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪「應該在10萬到100萬元人民幣之間」。參考我國的巨集觀經濟形勢，不難預見理財規劃師將成為繼律師、註冊會計師後，國內又一個具有廣闊發展前景的金領職業。
個人理財規劃是理財規劃工作的重中之重。個人理財規劃是一個長期的過程，一個努力達到終生的財務安全、自主、自由和自在的過程；對客戶而言，理財規劃又是一項綜合服務，它是由專業理財人員通過明確個人客戶的理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。它不侷限於提供某種單一的金融產品，而是針對客戶不同階段的各種理財目標進行的金融服務創新，是一種全方位、多層次、個性化的服務。
個人理財規劃的具體內容包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等八個方面。
專門從事理財規劃業務的從業人員稱為理財規劃師。理財規劃師忠實、客觀地為客戶長期服務，在很多家庭往往享有準家庭成員的地位。
一般認為現**財規劃起源於20世紀30年代美國保險業，二戰結束後，經濟的復甦和社會財富的積累使美國個人理財規劃進入了起飛階段。美國的理財規劃師職業認證對美國乃至全球個人理財規劃行業的發展起到了關鍵的推動作用，使理財規劃業務逐漸發展成為一個獨立的金融服務行業，並出現了以客觀、公允為執業準則的專業技術人員——理財規劃師。他們的主要業務不再是從銷售金融產品及服務中獲取佣金，而是幫助客戶實現其生活、財務目標進行專業諮詢，並通過一個規範的個人理財服務流程來實施理財建議從而防止客戶利益受到侵害。
改革開放以來，中國gdp年均增長達到9.5％。是世界上增長最快的國家，這個速度是同期世界經濟年均增速的3倍。
中產階級和豪富階層正在迅速形成，並有相當一部分人的理財觀念從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長，中國已經成為全球個人金融業務增長最快的國家之一。
目前，理財規劃的概念在金融行業已經逐漸為人所知，尤其是在保險公司和商業銀行，很多保險公司和商業銀行已經設立了專門的個人理財工作室或理財部，為客戶提供相應的理財服務。
鑑於社會對理財規劃師的強烈需求和理財規劃師國家標準的缺位，國家職業鑑定中心組織有關專家根據我國國情制定了《理財規劃師國家職業標準》，並於2023年1月23日開始施行，從而將理財規劃正式確定為一門職業。2023年8月，國家職業鑑定中心委託北京東方華爾金融諮詢****和中國人民大學財政金融學院在北京舉辦了首期理財規劃師試點培訓班。學員隨後參加由國家職業鑑定中心舉辦的國家理財規劃師試驗性鑑定考試，考試科目全部合格的學員被授予理財規劃師國家職業資格證書。
金融理財師理財規劃師區別，理財規劃師和金融理財師有什麼區別？
子車博易訾冠 金融理財師是中國金融理財標準委員會推出的理財師國際標準的認證體系，理財規劃師是國家勞動與社會保障部推出的本土化的理財師資格認證體系，不是一個婆婆的。課程內容相差不大，但就其認證標準化 正規化來講還是金融理財師afp和國際金融理財師cfp認證，但費用較高。 現在有bfp afp cfp ...
國家理財規劃師（chfp）和註冊理財規劃師（CFP）的報名條
丿願得丶伊人心 高階註冊金融理財規劃師 獲得註冊金融理財規劃師執業資格二年以上者 本科畢業三年，從事相關工作 專科畢業五年，從事相關工作 優秀業績的人員經批准 凡滿足上述條件之一者,均可報名參加高階註冊金融理財規劃師執業資格認證 註冊金融理財規劃師 獲得金融理財規劃師執業資格二年以上者 本科畢業二年...
理財規劃師考試要買哪些書，理財規劃師考試的考試教材
理財規劃師列入國家勞動社會保障部核定的全國統考專案，每年5月 11月進行統考，共設理論知識考試 專業能力考試 綜合評審3個考試科目。理論知識考試與專業能力考試時間均為90分鐘 綜合評審時間不少於30分鐘。理論知識考試採用閉卷筆試方式，使用標準答題卡 專業能力考核採用閉卷模擬筆試方式。其中理論知識 上...