1樓：銀色de季節
shibor是年化利率。。。
也就是說1w 2.12 2w1.8471
假設借100塊 1w 7d就是 2.12*7/365=4.062w 14d 就是1.8471*14/365=7。06看 年化利率高不一定給的錢多
也就是說。他為了防止短期信貸資金投機行為而調高了利率尤其是為了防止打新股
補充回答:
苯=3=
五年定期存款3.60 但是單利 年華複利是3.36，怎麼一樣？
shibior 1w 2.12的意思是說，你借錢7天換，他的利率是按照2.12/365天表示的，2.12是365天的利息，不是7天的利息
也就是說 你實際上只借錢了7天 要把他折算成7/365的利息他只是借錢7天，憑什麼要他換365天的利息阿。。。
你所說的流動性補償，膨脹補償遠遠低於打新股獲得的收益，為了防止短期借錢打新股，自然短期利率很高咯
苯。。。 再不懂hi我
2樓：我想我不怕
去看一下短期利率是上升趨勢還是下降趨勢。如果是下降的，並且趨勢很大，即使有正的流動性溢價，那麼長期利率還是會比短期利率低。
3樓：
在其他條件不變的情況下，期限越長，不可控因素相對越多，風險越大，所以利率與期限成正相關關係。但決定利率的還有很多其他因素，包括短期的資金供求關係、通脹預期等等都會對長期利率產生影響。最終確定的利率是多種因素共同作用的結果。
4樓：匿名使用者
銀行間短期拆借解決的是銀行頭寸不足問題，實際上是銀行間資金供需的反應。有些銀行供大於求，就會產生多餘頭寸，有些銀行供小於求，頭寸不足。
shibor利率是聯盟**機制，那麼隨著供需的變化，各聯盟行**會有波動。和1w、2w沒關係，要看總的資金供需趨勢。
為什麼央行的國債逆回購中標利率與相同期限內的shibor利率不一致
5樓：鑽誠投資擔保****
一般利率是指在不享受任何優惠條件下的利率。優惠利率是指對某些部門、行業、個人所制定的利率優惠政策。
根據銀行業務要求不同，分為存款利率、貸款利率
存款利率是指在金融機構存款所獲得的利息與本金的比率。貸款利率是指從金融機構貸款所支付的利息與本金的比率。
根據與市場利率供求關係，分為固定利率和浮動利率
根據利率之間的變動關係，分為基準利率和套算利率
基準利率是在多種利率並存的條件下起決定作用的利率，我國是中國人民銀行對商業銀行貸款的利率
零存整取是我們普通居民較普遍採用的方法，以零存整取利率的計算為例。
零存整取的餘額是逐日遞增的，因而我們不能簡單地採用整存整取的計算利息的方式，只能用單利年金方式計算，公式如下：
sn =a(1+r)+a(1+2r)+…+a(1+nr)
=na+1/2 n(n+1)ar
其中，a表示每期存入的本金，sn是n期後的本利和，sn又可稱為單利年金終值。上式中，na是所儲蓄的本金的總額，1/2 n（n十1）ar 是所獲得的利息的總數額。
通常，零存整取是每月存入一次，且存入金額每次都相同，因此，為了方便起見，我們將存期可化為常數如下：
如果存期是1年，那麼 d=1/2 n（n十1）=1/2×12×（12+1）=78
同樣，如果存期為2年，則常數由上式可算出d=300，如果存期為3年，則常數為d=666。
這樣算來，就有：1/2 n（n十1）ar=dar，即零存整取利息。
例如：你每月存入1000元。存期為1年，存入月利率為1.
425‰(2023年10月29日起執行的現行一年期零存整取月利率)，則期滿年利息為：1000×78×1.425‰=111.
15（元）
又如儲戶逾期支取，那麼，到期時的餘額在過期天數的利息按活期的利率來計算利息。
零存整取有另外一種計算利息的方法，這就是定額計息法。
所謂定額計息法，就是用積數法計算出每元的利息化為定額息，再以每元的定額息乘以到期結存餘額，就得到利息額。
每元定額息 =1/2 n（n+1）nar÷na=1/2（n十1）r
如果，現行一年期的零存整取的月息為1.425‰。那麼，我們可以計算出每元的定額息為：1/2×（12+1）×1.425‰=0.0092625
你每月存入1000元，此到期餘額為：1000×12=12000（元）
則利息為：12000×0.0092625=111.15（元）
扣去20%的利息稅22.23元,你實可得利息88.92元.（注：2023年10月9日以後產生的利息已不用交利息稅）
銀行貸款合同中有一個"基準利率的單位是bps"是什麼意思
6樓：財經布穀
1、bp：p（basis point），1bp=0.01%是指利差的最下變動單位；bps：bps是bp複數，basic point。
2、基準利率是金融市場上具有普遍參照作用的利率，其他利率水平或金融資產**均可根據這一基準利率水平來確定。基準利率是利率市場化的重要前提之一，在利率市場化條件下，融資者衡量融資成本，投資者計算投資收益，以及管理層對巨集觀經濟的調控，客觀上都要求有一個普遍公認的基準利率水平作參考。所以，從某種意義上講，基準利率是利率市場化機制形成的核心。
存貸款基準利率是央行( 中國人民銀行)釋出給商業銀行的貸款指導性利率，是央行用於調節社會經濟和金融體系運轉的貨幣政策之一。商業銀行會根據這個基準利率制定存款利率的組合。提高基準利率意味著收縮信貸，降低社會流動性，提高信貸成本，緩和經濟發展速度。
反之亦然。
3、歷年利率。2023年8月25日中國人民銀行決定，自2023年8月26日起，下調金融機構人民幣貸款和存款基準利率，以進一步降低企業融資成本。其中，金融機構一年期貸款基準利率下調0.
25個百分點至4.6%;一年期存款基準利率下調0.25個百分點至1.
75%;其他各檔次貸款及存款基準利率、個人住房公積金存貸款利率相應調整。同時，放開一年期以上(不含一年期)定期存款的利率浮動上限，活期存款以及一年期以下定期存款的利率浮動上限不變。自2023年9月6日起，下調金融機構人民幣存款準備金率0.
5個百分點，以保持銀行體系流動性合理充裕，引導貨幣信貸平穩適度增長。同時，為進一步增強金融機構支援"三農"和小微企業的能力，額外降低縣域農村商業銀行、農村合作銀行、農村信用社和村鎮銀行等農村金融機構準備金率0.5個百分點。
額外下調金融租賃公司和汽車金融公司準備金率3個百分點，鼓勵其發揮好擴大消費的作用。根據人民銀行官方**顯示，從2023年10月24日起，人民幣現行利率調整為:一年以內(含一年)4.
35%，一至五年(含五年)4.75%，五年以上4.90%。
7樓：匿名使用者
bp就是basis point，基點，等於萬分之一，或者0.0001。
基準利率是中國人民銀行規定的不同期限的貸款所對應的利率，一般期限越長利率越高。實際利率會相對基準利率有一定的上浮或者下浮。
為什麼三個月的shibor利率一直在往下降？？？
8樓：泰
imm**，100-libor 方式，因此libor**則****，多頭虧損，反之libor下降則**上升，多頭盈利libor** 就是涉及到利率啦
9樓：匿名使用者
shibor的利率所代表的是銀行等金融機構間使用資金的**。
利率下降代表市場中的資金**增加了或者是需求下降了。
從年初開始央行開始逐步向市場注入流動性，這也就緩解了銀行等金融機構對資金的飢渴。shibor利率也隨之下降。
shibor隔夜利率1.7%指的是一年的利率還是一天的利率？
10樓：匿名使用者
隔夜利率本身就是指一天期限的利率，但是必須要注意shibor的不同期限利率**都是以年化利率進行**的，也就是說它是把某段時間內所支付或收取的收益率化作成以年為單位的收益。
11樓：匿名使用者
shibor隔夜利率1.7%指的是年率。即：將一天的利息與本金的比例折算成年率。計算：一天的利息*365/融資金額=年率（或年化收益率）
12樓：匿名使用者
1.7%是一年的利率。具體操作的時候，折算成一天的利率，然後支付一天的利息。一天1.7%，這是喪心病狂的高利貸啊。隔夜利率往往非常低，甚至是最低的利率。
隔夜利率（overnight rate）是指當天起息第二天歸還的銀行同業拆放貸款的利率。隔夜拆借利率是反映**銀行貨幣政策指向的指標，也是利率體系中的最基礎(或最低)的利率。
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