1樓：匿名使用者
8月24日，***法制辦公室就《處置非法集資條例(徵求意見稿)》公開徵求意見。
當前，非法集資案件高發頻發，擾亂了正常的經濟金融秩序，損害群眾切身利益，影響社會穩定。記者從***法制辦獲悉，8月24日由銀監會起草的《處置非法集資條例(徵求意見稿)》已經在中國**法制資訊網全文公佈，公開徵求社會意見。
那麼如何識別非法集資呢？
認清非法集資的本質和危害。正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關的批准。
增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風險，不規範的經濟活動更是蘊藏著巨大風險。因此，—定要增強理性投資意識，依法保護自身權益。
增強參與非法集資風險自擔意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關利益不受法律保護。因此，當一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、**、債券、**和開發專案時，一定要認真識別，謹慎投資。
2樓：潘增飛
把錢存銀行，根本不操心非法集資
如何判斷其非法集資？
3樓：商標註冊
識別方法
非法集資的形式多樣，隱蔽性和欺騙性越來越強，如何識別和防範非法集資有關部門建議：
開展防範非法集資
一、認清非法集資的本質和危害。
二、正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關的批准。
三、增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風險，不規範的經濟活動更是蘊藏著巨大風險。因此，—定要增強理性投資意識，依法保護自身權益。
四、增強參與非法集資風險自擔意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關利益不受法律保護。因此，當一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、**、債券、**和開發專案時，一定要認真識別，謹慎投資。
集資特點
一、未經有關部門依法批准，包括沒有批准許可權的部門批准的集資；
跨省非法集資
有審批許可權的部門超越許可權批准集資，即集資者不具備集資的主體資格
二、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。
三、向社會不特定的物件籌集資金。這裡「不特定的物件」是指社會公眾，而不是指特定少數人。
四、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動，最大限度地實現其騙取資金的最終目的。
如何識別「非法集資」陷阱
4樓：不一樣的蒼薯
「非法集資」犯罪行為有四個特徵
第一，常常表現為沒有經過有關權力部門的批准，沒有經過有關行政部門的批准，或者是經過了批准，但是以合法的形式實施非法的手段。比如說過往案例中，有的是農村信用社，主體本身是有權利吸收公眾存款的，但是如果吸收的利率高於國家規定的利率，也會把它按照非法吸收公眾存款罪來定。
第二，常常表現是一種公開的宣傳，比方說，我們日常會收到的一些簡訊，內容大致為「給你的存款承諾多高回報」或者說是「能夠有一個高收益的投資行為」。而投資本身是有風險的，不能保證投資者一定能賺錢，那麼這樣的承諾也是不合法的。
第三，一般會承諾還本付息。
第四，表現為面對不特定的多數人。但是這裡也需要注意，如果是僅限於親戚朋友範圍的，或者僅限於本單位範圍內的集資，一般情況下也不屬於非法集資。
怎樣辨別非法集資
5樓：觀妙律師事務所
辨別非法集資前期先要了解非法集資的特徵，我們根據這些特徵才能確定是否構成了非法集資，主要有以下特徵：
1、未經有關部門依法批准，包括沒有批准許可權的部門批准的集資;有審批許可權的部門超越許可權批准集資，即集資者不具備集資的主體資格。
2、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。
3、向社會不特定的物件籌集資金。這裡「不特定的物件」是指社會公眾，而不是指特定少數人。
4、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人(受害人)簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動，最大限度地實現其騙取資金的最終目的。
6樓：華律網
非法集資的危害主要表現在：一是非法集資嚴重干擾了正常的經濟、金融秩序，極易引發社會不穩定和大量社會治安問題，甚至引發區域性地區的社會動盪；二是參與非法集資的當事人會蒙受嚴重經濟損失，甚至傾家蕩產、家破人亡；三是非法集資屬違法行為，參與者可能會承擔相應法律責任，受到法律制裁。
7樓：匿名使用者
接收儲戶存款是商業銀行的法定業務，除此外，任何機構都不得接收存款，所以只要是未經金融監管機構批准的集資都屬於非法。但是民間的借貸，在雙方誌願的情況下，形成的借貸，法律是不禁止的，雙方對自己的行為負責。但是對社會產生了危害，則可能會觸犯刑律。
供參考。
怎樣才算非法集資？
8樓：雙元麼洲
沒有金融主管機構人民銀行頒發的《金融業務許可證》,以高額利息等手段為誘餌吸收公眾存款
答案補充
最高人民檢察院公安部關於經濟犯罪案件追訴標準的規定》第二十四條規定個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在二十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在一百萬元以上的，個人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的，個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額在十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額五十萬元以上的，應當追訴刑事責任。
9樓：生活解惑達人雪子
回答您好，很榮幸由我來為您解答問題，整理答案需要一點時間，請您耐心等待下哦~
您好，很高興為您解答。非法集資是未經有關部門依法批准，承諾在一定期限內給出資人還本付息。界定方式：
還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式；向社會不特定的物件籌集資金。例如通過發行有價**、會員卡或債務憑證等形式吸收資金哦[開心]。
非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑，並處罰金。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。 有前兩款行為，在提起公訴前積極退贓退賠，減少損害結果發生的，可以從輕或者減輕處罰。
如果回答的內容有幫助到您，希望可以得到您的贊哦，非常感謝[鮮花]！
更多3條
10樓：源星球的小小湯圓
汽車丩s店集資祘非法集資嗎個人報案多少萬可以立案
11樓：觀妙律師事務所
非法集資的四大特徵：
1、未經有關部門依法批准，包括沒有批准許可權的部門批准的集資;有審批許可權的部門超越許可權批准集資，即集資者不具備集資的主體資格。
2、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。
3、向社會不特定的物件籌集資金。這裡「不特定的物件」是指社會公眾，而不是指特定少數人。
4、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人(受害人)簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動，最大限度地實現其騙取資金的最終目的。
符合上面任何一點的，基本都是可以確定是非法集資的。
12樓：
目前關於非法集資還沒有唯一的準法定概念，而且刑法也沒有規定非法集資罪的罪名，根據刑法規定，與非法集資有關的罪名有：是非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪等。
根據《關於取締非法金融機構和非法金融業務活動中有關問題的通知》(銀髮[1999]41號)規定：
「非法集資」是指單位或者個人未依照法定程式經有關部門批准，以發行**、債券、彩票、投資****或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為
其特點是：
一、未經有關部門依法批准，包括沒有批准許可權的部門批准的集資；有審批許可權的部門超越許可權批准集資，即集資者不具備集資的主體資格
二、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。
三、向社會不特定的物件籌集資金。這裡「不特定的物件」是指社會公眾，而不是指特定少數人。
四、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。
非法集資主要有哪幾種？
根據《關於進一步打擊非法集資等活動的通知》(銀髮(1999)289號)的相關規定，「非法集資」歸納起來主要有以下幾種：
(1)通過發行有價**、會員卡或債務憑證等形式吸收資金。
(2)對物業、地產等資產進行等份分割，通過**其份額的處置權進行高息集資；
(3)利用民間會社形式進行非法集資；
(4)以簽訂商品經銷等經濟合同的形式進行非法集資；
(5)以發行或變相發行彩票的形式集資；
(6)利用傳銷或祕密串聯的形式非法集資；
(7)利用果園或莊園開發的形式進行非法集資。
指單位或者個人未依照法定的程式經有關部門批准，以發行**、債券、彩票、投資****或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報的行為。
怎樣辨別非法集資與集資詐騙罪?
13樓：醉意撩人殤
非法集資與集資詐騙罪的區別：
一、含義不同
1、非法集資（根據《關於取締非法金融機構和非法金融業務活動中有關問題的通知》規定）是指單位或者個人未依照法定程式經有關部門批准。
以發行**、債券、彩票、投資****或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。
2、根據現有的刑法及最高法院的解釋，集資詐騙是：以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資的行為，達到騙取集資款的目的。其「詐騙方法」是：
指行為人採取虛構集資用途，以虛假的證明檔案和高回報率為誘餌，騙取集資款的手段。
二、出處不同
1、《關於取締非法金融機構和非法金融業務活動中有關問題的通知》中規定了非法集資，《關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》解釋非法集資。
2、《中華人民共和國刑法》第一百九十二條 規定了集資詐騙罪。
三、本質不同
1、非法集資是未經有關部門依法批准，承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式；向社會不特定的物件籌集資金。這裡「不特定的物件」是指社會公眾，而不是指特定少數人；以合法形式掩蓋其非法集資的實質。
2、集資詐騙本質為攜帶集資款逃跑；揮霍集資款，致使集資款無法返還的；使用集資款進行違法犯罪活動，致使集資款無法返還的；具有其他欺詐行為，拒不返還集資款，或者致使集資款無法返還的。
如何識別和防範企業非法集資，如何正確識別和防範非法集資活動
1 認清非法集資的本質和危害。2 正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關的批准。3 增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風險，不規範的經濟活動更是蘊藏著巨大風險。2 收款賬戶系以外國人名義在境內開立的賬戶，用於接收投資人的投資款 如何識別非法集資?非法集資的四...
如何避免陷入非法集資陷阱
不貪是前期 任何沒有根本盈利點的金融都是 證件齊全與否都不是重點 根本是專案的本身 是否存在，所許的承諾是否有機會實現 4白白 非法集資屬公安機關管轄，抓緊報案，請公安機關最大限度追回被騙錢款 非法集資的形式多樣，隱蔽性和欺騙性越來越強，如何識別和防範非法集資？有關部門建議 傳銷印象 1.要認清非法...
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