1樓：匿名使用者
一、我國票據業務風險分析
近幾年我國票據業務發展迅猛，這得益於我國經濟的快速增長和企業對短期融資需求的增加。票據作為企業間、銀企間的融資工具，兼具結算和融資功能。隨著我國改革開放和市場化程序的加快，企業越來越重視票據的融資功能。
同時，票據以其較高的流動性和穩定的收益，也成為國內金融機構競爭的焦點。票據市場的發展對完善貨幣政策傳導機制，改善商業銀行資產結構，拓寬企業融資渠道等起到了重要作用。但是，市場體系發育的不完善及相關風險控制機制建設的滯後，使我國金融機構票據業務的風險日益凸顯。
其原因有：
1、商業銀行對票據市場的過度競爭是導致票據業務風險積聚的根本原因。票據市場的交易由供求雙方完成，企業提供票據，是資金的需求者；商業銀行提供資金，是票據的需求者。只有商業銀行產生對票據的需求，才能完成對資金的供給，否則交易無法實現。
目前，我國商業銀行不僅存在著追求業務擴張的動機，而且有急於降低不良資產比率的壓力，在信貸規模受到存貸款比率等指標約束的條件下，票據貼現這一手續簡便、收入***、規模容易增加的融資業務，便成為銀行擴大資產規模、稀釋不良資產比率的重要手段，被各銀行視為立竿見影的可行方法。同時，我國金融業內控機制不健全，特別是國有商業銀行治理結構不完善，不能對風險實施有效的控制，導致票據業務風險不斷積聚。
2、利益驅動導致票據業務空轉對倒。所謂銀行票據業務的空轉對倒是指銀行向企業發放貸款，企業再把貸款存入銀行作為保證金，開出銀行承兌匯票，將銀票貼現；貼現所得資金作為保證金，再次開出銀行承兌匯票並將銀票貼現……。這樣一來，票據承兌、貼現業務就呈現出超常增長勢頭，而且銀行信貸也被虛增放大。
銀行這樣做的好處一是通過賺取利息和套利差，獲取利潤；二是可收取保證金，虛增存款；三是可擴大貸款，壓縮不良資產，並獲取利息收入。但是，這種滾動承兌、滾動貼現形式的承兌、貼現、保證金、再次承兌、再次貼現的操作方式，產生了巨大的信貸泡沫。據統計，2023年上半年以來，新增貸款中的20%是靠票據融資拉動的。
3、社會信用體系不健全，企業惡意套取銀行資金，導致銀行信用風險加大。社會信用體系不健全，無法對企業進行信用考核，守信得不到尊重，失信得不到懲罰。信用評級的缺失使得企業利用法律法規的空白進行票據欺詐，惡意套取銀行資金，加大了票據業務的風險。
一是票據貼現在非100%保證金開票的情況下，開具全額銀行匯票，企業到銀行貼現後以貼現資金作為保證金再次開具全額匯票，套取銀行資金。票據融資中的信用泡沫不斷加劇。二是沒有真實交易背景的融資性票據與具有真實交易的票據混雜在一起。
企業提供虛假的交易合同、增值稅發票，通過貼現和質押方式輕易套取銀行資金，銀行承兌墊款不斷增加，不良資產額也隨之增大，信用風險急劇擴大。
4、銀行內控機制不健全及票據真偽查詢手段落後，導致票據欺詐案件日趨增多。票據業務崗位職責不明確，重點崗位監督管理以及內部檢查不嚴，對內部違規發展票據業務缺乏有效監督，甚至採取默許的態度。目前銀行票據查詢手段落後，缺乏全國統一聯網的票據資訊查詢系統，查詢效率低下。
聯行系統查詢系統及其查詢方式存在著侷限性，無法完全識別票據的真偽。管理和制度上的漏洞使得外部人員和內部人員勾結進行票據欺詐，騙取銀行的資金，成為票據業務風險增大的又一個因素。
二、防範票據業務風險的措施
1、加快《票據法》的修訂程序，強化票據業務的監督管理。在當前我國金融業自律管理能力較弱及內控機制不健全的情況下，防範票據業務風險的有效方法是金融監管機構依法加強監督管理。首先，要儘快補充修訂有關票據法律法規，堵塞現行票據交易法規存在的諸多漏洞，完善法律所應具備的約束和懲罰機制；其次，要加強票據市場的監管力度，充分發揮監管機構的監管作用，對於違法違規行為加大處罰力度，以引導和規範承兌和貼現業務活動；第三，要加大執法部門對票據違法犯罪的查處和處罰力度，最大限度減少票據詐騙案件的發生。
2、完善法人治理結構，形成有效的內控機制。在票據業務活動中，商業銀行是最重要的環節，如果商業銀行建立了完善的法人結構，注重自身效益和風險控制，作為票據提供者和資金需求者的企業，即使有再強的慾望和可能欺詐銀行的資金，最終也難以如願。將承兌匯票業務列入信貸資產比例管理和授信管理，承兌墊款計入不良貸款之列，強化對臨櫃人員的業務培訓，規範銀行票據業務操作流程等控制票據業務風險的措施都必須以此為前提。
也就是說，沒有完善的法人治理結構，就不可能形成有效的內控機制，也就難以從根本上控制風險。
3、建立全國性的網路化、電子化票據查詢統計，加強信用秩序建設，防範道德風險。進一步提高商業匯票防偽、防詐的科技含量，規範票據業務中的印章使用標準；通過全國票據聯網，建立新的票據查詢方式；優化票據業務發展的外部環境，建立社會徵信體系，完善社會信用制度，規範社會各經濟主體的信用行為，為銀行全面、真實掌握客戶的信用狀況提供保證。加大對失信企業的聯合制裁力度，發揮銀行同業公會的作用，通過制定同業競爭規則，建立風險預警機制，防範道德風險。
2樓：匿名使用者
國際**中市場風險的產生主要源於市場供需及**的變動或結算貨幣匯率的波動。此外，國際市場區域選擇不當或入市經營的時機選擇不當也是導致市場風險的重要因素。市場風險的發生必然會給**中的一方帶來損失，同時，也可能使面臨風險的一方企圖採取欺詐或不合理的手段以逃避或轉嫁風險，從而給**對方造成損失。
文章分析了在國際**中產生市場風險的主要原因，並提出了相應的防範對策。 (共2頁)
國際**的風險有哪些？
3樓：匿名使用者
國際**的風險很多，主要有以下幾個方面：（在履約過程中）
1）進口國的局勢是否穩定，政策是否變動；（是否拒收，調高進口稅，是否提高質量標準等）
2）進口商的資信和經營狀況是否出現大的變化，足以影響已定合同的履行；
3）進口商銀行的實力；
4）匯率的變動；（升值對出口不利，而對進口有利，貶值則反之）
5）出口商在履約過程中，在質量，交貨期，數量的控制能力（這是出口人的日常主要工作）
6）運輸過程的風險。（戰爭，海盜，油價**，港口罷工等意外因素）
7）出口國對出口商品政策的可能改變。（特別是退稅率的變化，調高有利，降低不利）
8）結匯單證的準備（在lc條件下是否單證完全相符）
以上風險，有的是可控的，比如商業保險，出口信用保險，有的是要靠出口商的履約能力。
不可控的，就只能盡人事，順天意。
國際**中存在哪些風險
4樓：匿名使用者
一般最大的風險就是貨款問題。進口方不給付貨款給出口方的事情是常有的。另外就是國貿多用海運，所以海上風險大，指不定哪天這個地區戰爭，那個地區海盜。
再加點天災那就是欲哭無淚的事情了。
5樓：匿名使用者
較之於國內**，目前中國公司對國際**中存在的法律風險更為陌生。在國際**中的糾紛具有「國際性」、「多樣性」和「複雜性」特點，與國內**糾紛差別巨大，這大大增加了企業從事國際**的總體風險。因為在國際**中，除了簽約和履行，還涉及跨國運輸、貨物保險、國際支付等關鍵步驟，必然增加**糾紛的多樣性。
並且因為糾紛涉及外國當事人的利益，而且存在著繁多條約、公約和慣例約束著人們的**行為，甚至需要適用某個主權國家的法律、規定處理爭議，此外，國際**糾紛還受國際政治形勢、國家外貿政策、等客觀條件變化的影響。更增加了國際**爭議解決的複雜性。
正因為上述原因，國際**的法律風險也大大高於國內**的風險，甚至使很多人對國際**望而生畏。當前，隨著各種競爭手段的不斷更新和法律環境的變化，從事外貿的企業和個人面臨的各種風險隨之增加，因此，如何防範和應對外貿中的法律和業務運作風險，在增強國際市場競爭力的同時，逐步提高對外**企業和個人的法律風險防範意識和知識水平，已經成為當務之急。
6樓：匿名使用者
政治風險比較特殊.其他的本土**其本都有.
請問國際**風險的定義是什麼以及相關的防範措施有哪些？
7樓：匿名使用者
有人認為國際**風險是國際**流程中存在的風險，也有人認為國際**風險是指在國際**中，與國際**有關的某些因素在一定的時間內發生始料未及的變化，導致國際**主體的實際收益與預期收益或實際成本與預期成本發生的不一致，從而蒙受損失的可能性。
資訊不對稱是國際**風險產生的最主要的原因。以國際**海上貨物風險為例，在cif**屬於成交的進口業務中，通常會遇到自然災害和意外事故以及運輸欺詐等風險。
自然災害是指惡劣氣候、雷電、海嘯、**、火山爆發等；而意外事故則是指船舶擱淺、碰撞、沉沒、失蹤等現象；運輸欺詐是指貨物運輸的過程中，由於合同一方當事人或承運人或其**人，故意隱瞞事實，而是另一方當事人造成損失或失去其收益的行為。
可見，在地球上某一海面發生自然災害的資訊對於一家從事進口的企業來講，基本上是不能確切掌握的。運輸貨物的船只會在何時何地擱淺、碰撞、沉沒、失蹤同樣也是難以掌握的資訊；而是否船方簽發了假提單、是否會無單放貨，合同的另一方當事人-賣方是否裝運了劣質貨物、是否與承運人合謀，這些情況對於一個善良的合同當事人無法得到充分、必要的資訊。
但是對於賣方和承運人來講，資訊較為充分。具有豐富經驗的船長會了解很多的與航線有關的自然、氣候、地理條件、航線狀況、船舶效能等，承運人或其**人會通過堆場、運輸公司、倉庫等渠道瞭解到貨物、裝運、船舶行駛狀況，賣方會很瞭解產品的質量、包裝、通關、結匯等情況。
通過以上的分析可以看出，買方所能掌握的資訊很少，而賣方和承運人掌握的資訊較多，資訊出現了不對稱現象，而恰恰是這種資訊的不對稱導致了國際**中的風險。
將國際**風險從風險的不同角度進行了分類，如從本身性質角度，分為靜態風險和動態風險；從產生原因角度，分為自然風險、社會風險和經營風險；從表現形態角度，分為有形風險和無形風險；從作用強度角度，分為高度風險、中度風險和低度風險。等等。
還有人將國際**風險分為國家性風險、市場性風險和欺詐性風險三個大類；也有從市場風險角度進行深入分類的：國際市場區域選擇與進入時機風險、**波動風險、匯率波動風險、政治局勢風險。針對出口業務的經營風險，一般認為應分為：
交貨風險、收匯風險、付款風險、市場風險、國內客戶資信風險、國外客戶資信風險等六類。
國際**風險應從巨集觀和微觀兩個方面對國際**風險進行劃分。從巨集觀層面看，國際**風險應包括本國和目標市場國家的政治風險、社會風險、政策風險、經濟風險、技術風險和文化風險，即營銷環境中pest結構化的風險。從微觀層面看，國際**風險則應包括企業經營戰略和經營策略方面的風險，後者最為常見，如合同風險、運輸風險、結算風險、**風險等。
對國際**風險的管理
1、識別國際**風險。首先要通過國際**中的風險分析和因素分解，將國際**中複雜的現象分解成為構成風險影響的一系列要素，並找出這些要素對國際**帶來的風險大小。在識別國際**風險過程中常用的方法有故障樹、決策樹等，還可以採用德菲爾法、專家會議法、情景分析法等。
2、度量國際**風險。首先使用概率來度量風險可能性，其次度量風險後果的嚴重程度。當然風險發生的概率主要是靠主觀估計來確定的。
3、制定應對措施。國際**風險的識別和度量的目的就是為制定應對措施服務的，因此在對國際**風險進行識別和度量後，要結合企業實際情況和客觀條件，制定應對措施。在制定應對措施的過程中，通常採用效用理論、雙因素整合控制方法與多目標決策等方法，還要用到成本效益分析等經濟分析法。
4、控制國際**風險。國際**風險控制工作應根據市場和業務的發展與變化的情況，不斷重新對風險進行識別和度量，不斷尋找、發現和更新風險應對措施，以保證業務的順利進行和不斷髮展擴大.
拷貝了人家的東西，不過不管怎樣看後增加了對於**風險的認識
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