1樓：財富實驗室
個人賬戶的金額，一般銀行是不會查詢錢款的具體**的。但如果到銀行存取款的單筆金額超過5萬元，10天記憶體取金額超過100萬元；或者客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現低於但接近大額現金交易報告限額的現金收付等情況出現時，是會被銀行監管查詢的。以下是具體列舉的幾種情況：
1、根據《反洗錢法》，到銀行存取款的單筆金額超過5萬元，10天記憶體取金額超過100萬元，該賬戶將可能被銀行監控，並經當地的人民銀行、市公安局等部門調查確認是否有洗錢嫌疑。
2、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現低於但接近大額現金交易報告限額的現金收付。
3、客戶短期內將資金分散存入、集中轉出或集中存入、分散轉出資金賬戶。
4、客戶長期不使用的銀行卡賬戶，其資金賬戶卻突然發生大量的資金收付。
知識拓展：
反洗錢監督管理
一、第九條 ***有關金融監督管理機構參與制定所監督管理的金融機構反洗錢規章，對所監督管理的金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度的要求，履行法律和***規定的有關反洗錢的其他職責。
二、第十條 ***反洗錢行政主管部門設立反洗錢資訊中心，負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，並按照規定向***反洗錢行政主管部門報告分析結果，履行***反洗錢行政主管部門規定的其他職責。
三、第十一條 ***反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從***有關部門、機構獲取所必需的資訊，***有關部門、機構應當提供。***反洗錢行政主管部門應當向***有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況。
四、第十二條 海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價**超過規定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。前款應當通報的金額標準由***反洗錢行政主管部門會同海關總署規定。
2樓：華牛有指點
當日流水為以下四種情況的時候會被監測：
一、當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
二、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。
三、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。
四、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。
以下情況會被銀行風險監控：
1、盜刷：即持卡人在銀行卡丟失、支付密碼沒有告訴其他人的情況下，資金被完全陌生的第三方冒名消費、轉賬提現。
2、突然進出賬資金巨大：如果突然賬戶有一筆巨大資金往來，那麼可能會引起銀行的風險監控。
3、輸入密碼次數過多：如果銀行卡密碼連續輸入錯誤三次，那麼銀行系統會自動把銀行卡密碼鎖住。
4、有洗錢嫌疑：根據反洗錢法，到銀行存取款的單筆金額超過五萬元，10天記憶體取金額超過一百萬元，那麼該賬戶將可能會被銀行監控，並有當地的人民銀行、市公安局等部門調查，確認是否有洗錢嫌疑。
5、持卡人短期內將資金分散存入、集中轉出、集中存入或分散轉出資金賬戶。
6、異地登入或異常登入。
擴充套件資料：
可疑交易：
1、短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出。
2、資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符。
3、資金收付流向與企業經營範圍明顯不符。
4、相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付。
5、長期閒置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付。
6、存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符；或個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付。
7、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。
3樓：密探一族
你是一天還是天天，如果天天的話幾十萬也會頂上你。
一張個人銀行卡一天有頻繁的大額資金流動會不會被調查
4樓：august八月份
會被調查。
個人賬戶的金額，一般銀行是不會查詢錢款的具體**的。但有以下幾種情況，是會被銀行監管查詢的：
1、根據《反洗錢法》，到銀行存取款的單筆金額超過5萬元，10天記憶體取金額超過100萬元，該賬戶將可能被銀行監控，並經當地的人民銀行、市公安局等部門調查確認是否有洗錢嫌疑。
2、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現低於但接近大額現金交易報告限額的現金收付。
3、客戶短期內將資金分散存入、集中轉出或集中存入、分散轉出資金賬戶。
4、客戶長期不使用的銀行卡賬戶，其資金賬戶卻突然發生大量的資金收付。
5樓：匿名使用者
一張個人銀行卡一天有頻繁的大額資金流動，會被銀行方面監管。
賬戶資金突
然大於50萬；
一日資金進出超過50萬；
銀行可能會進行監管，需向銀行證明資金**的合法性；
如因資金流動與銀行產生糾紛，可通過訴訟解決。
6樓：匿名使用者
會對進出銀行卡的金額資料進行合理性的背景調查的，主要是：是否有洗錢的嫌疑等，在沒有確鑿的證據前，一般地是不會凍結賬戶的。
如果對流動的資金有異議的話，會跟蹤資金流向的。
7樓：刷
如果一天資金超過50w，或者轉出50w銀行系統自動監管，至於你做的這個行業嘛，可以多辦幾張卡的，最好不用你自己名字，你懂得。
你最好不要投這個資，說多少多少幹部教授都來做，這都是表象，沒有人能真正賺到錢
8樓：匿名使用者
你多慮了，69800即使10筆也才不到百萬，還算不上大額資金；個人賬戶每天千萬以上流水才算大額；
9樓：匿名使用者
69800傳銷，1040。每個團隊有個申報總管，一個團隊一個，所以不存在集中賬戶，另外你教的錢，是被直接上面老總分掉得。龐氏**，做了兩年，錢不說，名聲全毀了
10樓：匿名使用者
海底月是天上月，眼前人是心上人5⑥64 ③ ②·匚 ō гn
一張個人銀行卡一天有頻繁的大額資金流動會不會被調查？
11樓：吉運升
當然了，一個銀行卡一天有頻繁的大額資金流動，當然就會被查的，有可能會把這張銀行卡凍結
12樓：匿名使用者
一張個人的銀行卡，一天有頻繁大額的資金流動，那當然會被調查的。這樣的事情是非常不合理的。
13樓：遠方夜景
告訴你像你這樣的情況，一般普通人銀行卡流動超過10萬，三天之內就會被銀行凍結和調查，並且限額。
14樓：大富v大貴
一張個人銀行卡在一天之間有頻繁的大資金流動是會被調查的，因為這樣就不正常，他們會聯絡警察給你查的，
15樓：幸馳穎
不能的話，一張銀行卡的話，一天有平方的大額的租金，流動的話，會不會被調查？這個如果你是在櫃檯上來說的話，那肯定是不會掉的，但是你在那個外面的話，應該也是不可能給你提這麼多錢的呀，因為來說的話，外面最多也就是兩萬塊錢一天
16樓：鑫浪
一張個人銀行卡，一天有頻繁的大額直接流動，會不會被調查？如果一張個人的銀行卡，一天頻繁的有大額直接流動，那麼銀行會關注的，他會和警察聯絡的，肯定會幫助你的，一個是怕你有犯罪行為，一個也為了保護你的大額資金的流動
17樓：揚幼安
一張個人銀行卡，一天有頻繁的大額資金流動，會不會被調查？一張銀行卡，一天有頻繁的大量流動，一定會被調查的。因為銀行一定會及時的發現。
18樓：罒強丨丨殘罒
一張個人銀行卡，一天有頻繁的大額資金流動，會不會被調查？現在正常的一張銀行卡，每天流動的金額是有限制的，不會被調查的
銀行卡流水達到多少有可能會被銀行監控?
19樓：條紊先生
當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取。國家為了防止客戶利用賬戶進行洗錢活動，規定了對頻繁的、大額現金存款進行監控。
銀行流水賬單俗稱銀行卡存取款交易對賬單，也稱銀行賬戶交易對賬單。指的是客戶在一段時間與銀行發生的存取款業務交易清單。
俗稱銀行卡存取款交易對賬單，也稱銀行賬戶交易對賬單。指的是客戶在一段時間與銀行發生的存取款業務交易清單。
銀行流水的進項主要表現方式；進項表現貸方，出項表現於借方，主要有卡存，現存，轉入，工資，續存，網銀轉賬，貨款，勞務費等。
有農業銀行流水單可以檢視監控嗎
流水單？看監控？好像沒有什麼聯絡哦！想在銀行檢視監控，一般要通過公安機關哦，也就是說要先報案！
個人銀行帳戶每天進出流水帳超過10萬會被查嗎？
會的。依據《金融5261機構大額交4102易和可疑交易報告管理辦法》1653第五條規定：金融機構應當報告下列大額交易：
當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。
自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算並報告。中國人民銀行另有規定的除外。
20樓：昊月知識星球
正常情況下銀行卡流水有大額的交易，並且交易頻繁的話，就可能會被銀行盯上的，特別是頻繁的取出轉賬，這種情況銀行會重點監控的。
21樓：匿名使用者
一般來說，單天流水累計達到20萬現金或者是一萬美金時，可能會被銀行監控，防止客戶利用賬號進行洗錢活動。
22樓：秋風體育
銀行卡流水達到20萬人民幣有可能會被銀行監控，因為很有可能存在洗錢的行為。
銀行卡里的資金流動頻繁會不會被調查，每天的金額都在一萬以下？
23樓：簡單說保險
資金流動太頻繁，超出一般人的資金流動量，人工智慧會自動啟動實時監控調查。
個人賬戶的金額，一般銀行是不會查詢錢款的具體**的。但有以下幾種情況，是會被銀行監管查詢的：
1、根據《反洗錢法》，到銀行存取款的單筆金額超過5萬元，10天記憶體取金額超過100萬元，該賬戶將可能被銀行監控，並經當地的人民銀行、市公安局等部門調查確認是否有洗錢嫌疑。
2、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現低於但接近大額現金交易報告限額的現金收付。 3、客戶短期內將資金分散存入、集中轉出或集中存入、分散轉出資金賬戶。
4、客戶長期不使用的銀行卡賬戶，其資金賬戶卻突然發生大量的資金收付。
拓展資料：
反洗錢監督管理
1、 第九條***有關金融監督管理機構應當參與制定所監管金融機構的反洗錢條例，根據規定，要求所監管的金融機構建立健全反洗錢內控制度，履行法律和***規定的其他反洗錢相關職責。
2、 第十條***反洗錢行政主管部門設立反洗錢資訊中心，負責接收和分析大額交易和可疑交易的報告，按照規定向***反洗錢行政主管部門報告分析結果，並履行***反洗錢行政主管部門規定的其他職責。
3、 第十一條***反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監管職責，可以向***有關部門和機構獲取必要的資訊，***有關部門和機構應當提供。***反洗錢行政主管部門應當定期向***有關部門和機構報告反洗錢工作。
4、 第十二條海關發現個人進出境攜帶的現金、無記名**超過規定數額的，應當及時通知反洗錢行政主管部門。前款規定的金額標準，由***反洗錢行政主管部門會同海關總署規定。
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