1樓：合夥人金林
kyc原則：即瞭解客戶(know-your-customer, kyc)規則。
kyc規則要求確認小客戶帶來的最低風險，並採用分級的盡職調查。
對於銀行和流動支付。
**商，受限賬戶應適用更為簡便的kyc規則，限制其賬戶餘額和轉賬數額，這對低收人人群尤其有用。kyc也應支援將銀行和流動支付提供者置於統一的規則體系下。
2樓：帳號已登出
kyc」原則的中文含義是以下哪一項：（d）【單選】
a.瞭解你的業務。
b.瞭解你的客戶業務單據。
c.瞭解你的客戶業務。
d.瞭解你的客戶。
kyc的中文含義是瞭解你的客戶，包含內容：國外的《反洗錢法》大多要求包括會計師事務所在內的自然人、法人和其他組織，要對自己的客戶作出全面的瞭解，也就是了解你的客戶原則。"瞭解你的客戶"的主要目標是通過對客戶身份的核實和商業行為的瞭解，有效地發現和報告可疑行為，因為除非對客戶有充分的理解並能夠**客戶的商業行為，否則你就無法合理而有效地從客戶日常的、習慣性的行為中發現不正常的、或許是可疑的行為。
通常這種瞭解，是通過對交易的受益方、**和資金用途以及考慮企業經營歷史後的企業行為和交易形式的恰當性和合理性作恰當的、盡職的調查，來獲得完全的瞭解。
根據《金融行動工作組40條建議》的要求，瞭解客戶原則的審查程式包括：
1）確認直接客戶的身份，也就是說知道該客戶是什麼人或什麼主體；
2）核實客戶身份時，應使用可靠、獨立的檔案、資料或資料；
3）確認實際所有權和控制權——確認是什麼自然人最終擁有和控制直接客戶，和/或交易的實際受益人；
4）核實其客戶的實際所有人和/或交易的實際受益人的身份；
5）進行持續的盡職審查和詳細審查——在與客戶的商業關係存續期間對交易和賬戶進行持續的詳細檢查，以保證正在進行的交易與金融機構對客戶、客戶業務及客戶風險狀況的瞭解相一致，如果有必要的話，應確認資金的**。
目前，瞭解你的客戶原則被日益拓展到包括"瞭解你的僱員"、"瞭解你的**人"和"瞭解你的關聯方"，甚至"瞭解你的第三方服務提供商"上來，經驗表明，通過欺瞞僱員和類似的當事人，將有助於實施和進行洗錢。
世界近代史是以哪一事件為開始標誌的
咖啡色 世界近代史開始的標誌 世界近代史的開端，目前史學界主要有三種觀點 一是尼德蘭資產階級革命說，即以尼德蘭革命作為世界近代史的開端，主要依據很簡單，尼德蘭革命是世界歷史上第一次成功的資產階級革命。但由於尼德蘭革命的影響很小，所以很多人不以為然。二是英國資產階級革命說。持這種觀點的人認為，英國革命...
以下以下哪一項不屬於清光緒帝戊戌變法的準備工作
不羈的風兒的家 以下哪一項不屬於清光緒帝戊戌變法的準備工作 a 學習西方知識 b 允許四品以下 上奏議事 c 廣泛諮詢 d支援慈禧太后全權 正確答案 d 如果滿意，求採納。 光緒帝的話，是在1889年左右親政的。這個皇帝是一個力圖上進的皇帝，但不幸生活在了落後腐敗的清朝末期。面對著這個腐朽的國家，光...
關於以下食療保健作用哪一項是錯的？
以下的食療保健作用，我覺得主要是注意一下食材，這是根本性的問題。只要兩者不相克，對身體有營養都可以，不必要故意挑剔營養要合理花。關於保健食品和一般食品以下說法錯誤的是 關於保健食品和一般食昌遲野品以下說法錯誤的是 a.都能提供人體生存旦虧必需的基本營養物質。b.都具特定色 香 味 形。c.保健食品含...